복지국가의 안보화: 미네소타 사기 스캔들이 미국 사회 정책의 규칙을 다시 쓰는 방법
재무부의 알샤바브 수사, 국내 복지 프로그램이 국가 안보 인프라가 되는 분수령을 만들다
12월 1일, 스콧 베센트 재무부 장관은 미국 행정부 역사상 전례 없는 조치를 취했다. 그는 한 주(州)의 복지 시스템에 대한 연방 대테러 금융 수사를 명령했다. 그 대상은 불량 자선단체나 해외 은행이 아니었다. 팬데믹 기간 동안 조직적인 사기로 10억 달러 이상이 사라진 미네소타 주의 자체 사회 프로그램이었다.
베센트 장관의 수사를 촉발한 주장은 매우 자극적이다. 도난당한 복지 기금이 비공식 하왈라 송금망을 통해 소말리아로 흘러들어가, 그 분열된 국가의 약 40%를 통제하는 알카에다 계열 단체인 알샤바브에 간접적으로 자금을 댔다는 것이다. 하지만 증거 사슬은 여전히 정황 증거에 불과하다. 테러 단체가 자신들의 영토로 들어오는 송금 흐름에 세금을 부과한다는 첩보가 있을 뿐, 사기꾼들의 계좌에서 지하디스트들의 금고로 직접 자금이 이체된 기록은 없다.
이 수사가 중요한 이유는 검찰이 궁극적으로 테러 자금 조달 혐의를 입증할 수 있는지 여부가 아니다. 중요한 것은 제재 권한, 금융 감시, 해외자산통제국(OFAC) 지정 등 대테러 기구들이 이제 미국 복지국가 자체를 겨냥하고 있다는 점이다.
사기는 현실이다. 프레임은 새롭다.
미네소타의 스캔들은 널리 알려진 사실이다. 연방 검찰은 '피딩 아워 퓨처(Feeding Our Future)' 사건에서 이미 78명을 기소했는데, 비영리 단체 운영자들이 존재하지 않는 아이들에게 제공되지도 않은 식사에 대해 2억 5천만 달러를 청구한 혐의를 받고 있다. 취약한 성인들을 돕기 위해 고안된 주의 '주택 안정화 서비스(Housing Stabilization Services)' 프로그램은 조직적인 허위 청구 사기 증거 속에서 폐쇄되기 전까지 연간 260만 달러에서 1억 400만 달러로 급증했다. 메디케이드 자폐증 서비스(Medicaid autism services) 역시 3억 9,900만 달러에 달하는 의심스러운 청구를 발생시켰다.
피고인들은 주로 미국 최대 규모인 미네소타의 소말리아계 커뮤니티 출신으로, 팬데믹 기간 동안 검증보다 속도를 우선시한 프로그램 확대를 악용했다. 현장 방문은 자기 증명으로 대체되었고, 서류 요건은 사라졌다. 그렇게 돈은 줄줄이 흘러나갔다.
하지만 사기 자체가 이 이야기의 핵심은 아니다. 모든 위기는 사기를 낳기 마련이며, 정부회계감사원(GAO)은 전국적으로 팬데믹 기간 동안 2,500억 달러의 절도가 발생했다고 추정한다. 미네소타 사례를 차별화하는 것은 바로 복지 사기에서 국가 안보 위협으로 연결되는 서사적 연결고리가 구축되고 있다는 점이다.
새로운 독트린의 구조
재무부의 개입은 근본적인 재분류를 시사한다. 9/11 사태 이후 20년 동안 테러 자금 조달 단속은 해외 행위자, 은행, 자선단체에 초점을 맞춰왔다. 이번 수사는 사회 안전망과 이민자 커뮤니티의 접점이라는 다른 대상을 개척하고 있다.
그 메커니즘은 하왈라(hawala)인데, 이는 디아스포라 인구들이 비싼 은행을 거치지 않고 고국으로 돈을 보내기 위해 전 세계적으로 사용하는 비공식 가치 이전 네트워크다. 소말리아는 이러한 채널을 통해 매년 약 17억 달러를 받으며, 이는 국가 예산을 초과하는 금액이다. 알샤바브가 통제하는 지역에서는 이 단체가 유입되는 자금에 "세금"을 부과한다.
이것이 베센트 장관에게 필요한 전제를 만든다. (검찰이 일관되게 주장해왔듯이) 사기꾼들이 순전히 탐욕 때문에 행동했더라도, 만약 도난당한 미국 복지 기금이 하왈라를 통해 알샤바브 영토로 흘러들어갔다면, 주(州)가 관리하는 사회 프로그램에 대한 전례 없는 연방 정부의 조사를 정당화하는 국가 안보 명분이 생겨난다.
규제 연쇄 반응
실질적인 영향은 이미 나타나고 있다. 미네소타 소말리아계 주민들에게 서비스를 제공하는 소규모 송금업체들은 금융 기관들이 인지된 규제 준수 위험을 회피함에 따라 강화된 은행 '디리스킹(de-risking, 위험 회피 조치)'에 직면하고 있다. 메디케이드 계약업체들은 더 긴 결제 주기와 소급 감사를 겪고 있으며, 내부 고발자들은 이민세관집행국(ICE) 요원들이 복지 수사를 감시하고 있다고 증언한다.
재선에 도전하는 팀 월츠 주지사는 소수의 범죄 행위 때문에 전체 커뮤니티를 "악마화"하는 것에 대해 경고하면서도 이번 수사를 환영했다. 그러나 정치적 계산은 이미 바뀌었다. 강화된 복지 조사를 반대하는 것은 이제 "테러 자금에 관대하다"는 오명을 안게 된다.
트럼프 행정부는 이미 이 스캔들을 이민 정책과 연결시켜, 소말리아인에 대한 임시 보호 지위(TPS)를 철회하고 미네소타를 "사기성 자금 세탁의 중심지"로 규정했다. 메시지는 분명하다. 관대한 사회 프로그램과 대규모 디아스포라 인구는 안보 취약성으로 이어진다는 것이다.
확립되는 선례
미네소타 사례는 한 주의 실패를 훨씬 넘어 적용될 수 있는 틀을 확립한다. 광범위한 복지, 취약한 사전 승인, 강력한 송금 문화를 갖춘 모든 관할권은 이제 잠재적인 테러 자금 조달 조사의 대상이 된다.
이는 사회 정책의 근본적인 안보화를 의미한다. 미래의 복지 확대, 특히 위기 주도형 복지 확대는 단순히 자격 요건과 혜택을 넘어 대테러 규정 준수를 중심으로 설계될 것이다. 질문은 "취약 계층을 어떻게 신속하게 도울 것인가?"에서 "테러 자금 조달 위험 구조는 무엇인가?"로 바뀐다.
이러한 재구성은 규제 준수 비용을 감당할 수 있는 대규모 기관, 관리형 의료 기관, 레그테크(regtech) 공급업체와 같은 행위자들에게 영구적인 이점을 주는 반면, 역사적으로 이민자 인구를 지원해온 지역사회 기반 비영리 단체들을 배제하게 될 것이다.
가장 심오한 변화는 철학적일 수 있다. 수십 년 동안, 암묵적인 합의는 신속한 위기 대응을 위해 약간의 사기는 감수할 만한 부수적 피해라는 것이었다. 미네소타 수사는 그 계산을 더 냉혹한 것으로 대체한다. 즉, 복지 사기 1달러는 잠재적인 테러 자금 1달러이며, 이를 용인하는 것은 공모와 같다는 것이다.
수사관들이 미네소타 납세자의 돈을 알샤바브와 직접 연결할 수 있는지 여부는 그들이 만들어낸 새로운 범주보다 덜 중요할 수 있다. 그 새로운 범주란 복지국가 자체가 대테러 인프라가 되어 영구적으로 감시받고 끊임없이 의심받는다는 것이다.
투자 조언이 아님