아무도 막을 수 없는 수십억 달러 사기 조직
동남아시아의 온라인 사기는 사그라들기는커녕 진화하고 확장하며, 세계 각국 정부가 승리를 선언하는 와중에도 그 어느 때보다 더 많은 돈을 벌어들이고 있습니다.
범죄 행각을 멈추지 못한 글로벌 단속
워싱턴 — 미국과 영국은 이번 주 역사상 가장 큰 규모의 합동 단속 중 하나를 시행하며, 캄보디아에 기반을 둔 대규모 사이버 범죄 조직과 연루된 146명의 개인과 단체에 제재를 가했습니다. 이 조직은 로맨스 및 투자 사기를 통해 미국인들로부터 수십억 달러를 훔쳤습니다.
스콧 베센트(Scott Bessent) 재무장관은 이번 조치를 국제 사기와의 전쟁에서 거둔 주요 승리라고 자축했습니다. 그러나 이면에서 범죄자들은 전혀 걱정하지 않는 모습입니다.
사기 조직과 협력하는 한 내부자는 솔직하게 말했습니다. 익명을 요청한 그는 "사업이 그 어느 해보다도 좋습니다"라며, "미얀마는 단속 때문에 좀 다르겠지만, 전반적으로는 호황입니다. 우리는 두바이와 다른 곳으로도 확장했습니다. 2025년은 사이버 범죄에게 훌륭한 한 해가 될 겁니다!"라고 덧붙였습니다.
이 단순한 고백은 불편한 진실을 드러냅니다. 법 집행 기관이 수십억 달러를 압수하고, 수백 명을 체포하며, 주범들을 공개적으로 망신 줄 수 있지만, 이 범죄 조직들은 그 어느 때보다 더 영리하고 부유해지면서 계속 성장하고 있다는 것입니다.
아셨나요? 미얀마, 캄보디아와 같은 기존 거점 외에도 '피그 부처링(pig-butchering)' 사기 기지는 전 세계적으로 확산되고 있습니다. 라오스, 필리핀, 태국과 같은 동남아시아 여러 지역에서 새로운 작전이 등장하고 있으며, 법 집행을 피하기 위해 서아프리카, 중동, 중앙아메리카에도 네트워크를 구축하고 있습니다.
눈앞에 숨겨진 160억 달러 규모의 위기
미국인들은 지난 몇 년 동안 온라인 투자 사기로만 166억 달러가 넘는 손실을 입었습니다. 동남아시아의 사기 조직들은 2024년에만 100억 달러 이상을 갈취했는데, 이는 전년 대비 무려 66% 급증한 수치입니다.
최근의 단속은 캄보디아 거물 첸즈(Chen Zhi)가 이끄는 프린스 그룹 국제 범죄 조직에 집중되었습니다. 불과 38세인 그는 럭셔리 호텔, 부동산, 은행업을 잔혹한 사기 기지와 혼합한 화려한 제국을 건설했습니다. 이 사기 기지들은 마치 기만의 공장처럼 운영됩니다.
첸즈의 네트워크는 캄보디아 전역에 걸쳐 최소 10개의 기지를 통제하고 있습니다. 이 기지의 많은 직원들은 범죄자가 아닙니다. 그들은 가짜 구인 제안에 유인된 인신매매 피해자들로, '피그 부처링' 사기를 운영하도록 강요당하고 있습니다. 이 사기 스크립트는 몇 주 또는 몇 달에 걸쳐 신뢰를 쌓고, 로맨스나 우정을 유발한 다음, 피해자들을 서서히 가짜 암호화폐 플랫폼으로 유도하여 계좌를 비우고 사라지는 방식으로 정교하게 설계되었습니다.
2022년 FBI의 한 작전은 첸즈의 카지노 네트워크와 연결된 단일 자금세탁 조직을 적발했습니다. 이 한 그룹만으로도 259명의 미국인으로부터 1,800만 달러를 훔쳤습니다. 그리고 이것은 훨씬 더 큰 조직의 작은 한 부분에 불과했습니다.
스크린 뒤의 인간 지옥
피해자는 외부에만 있는 것이 아닙니다. 기지 내부에서는 인신매매된 노동자들이 악몽 같은 삶을 살고 있습니다. 여권은 압수당하고, 기숙사는 잠겨 있으며, 고문이 처벌로 사용됩니다. 이들은 하루 12~16시간 동안 강제 노동에 시달립니다.
프놈펜 근처의 골든 포춘(Golden Fortune) 기지에서는 탈출을 시도한 노동자들이 "거의 죽을 지경이 될 때까지 구타당했다"는 보고가 있었습니다. 가장 악명 높은 진베이 그룹(Jin Bei Group) 복합 시설은 강제 노동, 갈취, 그리고 25세 중국인 남성 이밍달리(Yi Ming Dali)가 2023년 끔찍하게 살해된 사건과 연루되어 있습니다.
이것은 사소한 사기가 아닙니다. 카르텔의 잔혹성과 다국적 기업의 수익을 가진 조직 범죄입니다.
돈의 흐름을 쫓아 제국을 찾다
미국 재무부는 이례적으로 캄보디아의 의문의 금융 서비스 대기업인 후이원 그룹(Huione Group)을 미국 금융 시스템에서 차단했습니다. 수사관들은 후이원이 2021년부터 2025년 사이에 북한 해커들의 돈과 수많은 온라인 사기 자금을 포함하여 최소 40억 달러를 세탁했다는 사실을 밝혀냈습니다.
첸즈의 제국은 모리셔스에서 대만에 이르는 100개 이상의 유령 회사를 사용하여 수십억 달러를 숨겼습니다. 그의 동료들은 라오스에서의 비트코인 채굴부터 팔라우에서의 고급 리조트 거래에 이르기까지 다양한 사업을 운영했습니다.
팔라우 프로젝트는 특히 대담했습니다. 첸즈는 범죄 조력자 로즈 왕(Rose Wang)의 도움을 받아 응게르벨라스(Ngerbelas) 섬에 대한 99년 임대 계약을 확보했습니다. 왕은 한때 악명 높은 마피아 완쿼콕(Wan Kuok Koi), 일명 '부러진 이빨(Broken Tooth)'을 팔라우 대통령에게 소개하기도 했습니다. 첸즈가 어울리는 사람들의 수준이 이렇습니다.
'두더지 잡기' 문제
정부들은 계속해서 단속을 벌이고 있습니다. 미국은 주범들을 기소하고, 영국은 유령 회사들을 제재합니다. 중국은 2025년 3월 미얀마 미야와디(Myawaddy) 사기 수도에서 620명을 추방한 작전과 같은 대대적인 단속을 시작했습니다. 중국 법원은 주요 사기 보스들에게 사형을 선고하기도 했습니다.
그러나 여기에는 문제가 있습니다. 중국은 주로 중국 시민에게 피해를 주는 사기를 대상으로 합니다. 압력이 가해지면, 이 조직들은 외국인 피해자로 전환합니다. 미국인들이 종종 제1의 표적이 됩니다.
전문가들은 이를 '두더지 잡기(whack-a-mole)' 효과라고 부릅니다. 한 거점을 치면, 다른 두 곳에서 또다시 나타난다는 것입니다. 유엔 보고서는 사기 센터들이 사라지는 것이 아니라 확산되고 있음을 보여줍니다.
사이버 범죄의 글로벌 히드라
구체적인 수치가 상황을 가장 명확하게 보여줍니다. 체이널리시스(Chainalysis)는 2024년 암호화폐 사기 수익이 최소 99억 달러에 달했으며, 124억 달러까지 오를 수 있다고 추정합니다. 온라인 사기 수익은 2020년 이후 매년 24%씩 증가했습니다. 피그 부처링 사기는 전년 대비 거의 40% 증가했습니다. 사기 플랫폼으로의 예치금은 210% 급증했습니다.
개별 피해 금액은 약간 줄어들었을지라도, 그 어느 때보다 더 많은 피해자들이 속고 있습니다.
그리고 범죄는 이동하고 있습니다. 인터폴(INTERPOL)은 현재 60개국 이상에서 피해자들이 인신매매되고 있다고 말합니다. 서아프리카, 중동, 중앙 및 남아메리카에서 새로운 사기 거점들이 출현하고 있습니다. 분석가들은 아프리카와 남아메리카가 다음 주요 사기 슈퍼 센터가 될 수 있다고 말합니다.
이러한 사기 제국들은 이제 실리콘밸리 스타트업처럼 운영됩니다. 교육 프로그램, 판매 스크립트, 수익 목표까지 갖추고 있습니다. '서비스형 사기(Scam-as-a-service)' 플랫폼은 사기 운영을 시작하는 데 필요한 모든 것을 판매합니다. 일부는 AI가 생성한 로맨스 메시지와 자동화된 길들이기 도구까지 제공합니다. 재무부가 최근 제재한 후이원 플랫폼은 사실상 사이버 범죄의 아마존이 된 셈입니다.
다음은 무엇인가
베센트 장관은 화요일 "초국가적 사기의 급증으로 미국 시민들은 수십억 달러의 피해를 입었으며, 평생 모은 재산이 순식간에 날아갔습니다"라며, "재무부는 약탈적인 범죄자들로부터 미국인들을 보호하기 위한 노력을 계속 주도할 것입니다"라고 말했습니다.
이번 제재는 146개의 표적과 관련된 모든 미국 내 자산을 동결하고, 미국인들이 이들과 사업을 하는 것을 금지합니다. 브루클린의 연방 검찰은 첸즈에 대한 형사 고발장을 공개했습니다.
이는 큰 움직임입니다. 하지만 이것으로 충분할까요?
역사는 다른 것을 시사합니다. 당국이 한 지역에 압력을 가하면, 이 조직들은 단순히 이전할 뿐입니다. 결국, 2025년 10월 단속에는 기록적인 150억 달러 규모의 암호화폐 압수가 포함되었음에도 불구하고, 사기 행각은 계속 확장되었습니다.
로맨스 사기와 가짜 투자에 모든 것을 잃는 평범한 미국인들과 캄보디아에서 중동에 이르는 기지에 갇힌 인신매매 피해자들에게 이러한 조치는 한 줄기 정의의 빛을 제공합니다.
하지만 이 산업 자체는 어떨까요? 그 어느 때보다 더 부유하고, 더 영리하며, 더 뿌리 깊어졌습니다.
2025년에는 대규모 단속과 압수에도 불구하고 피그 부처링 및 관련 온라인 사기의 규모가 커지고 글로벌 활동 범위가 더 넓어졌습니다. 사기 거점에 직접 접근할 수 있는 당사의 독점 소식통은 범죄 인프라가 약화된 것이 아니라 적응했다고 말합니다. 우리는 동남아시아 전역의 여러 피그 부처링 기지와 강력한 관계를 유지하고 있으며, 조직 내부에서 일하는 한 소규모 사업 리더는 이렇게 솔직하게 말했습니다. "사업이 그 어느 해보다 좋습니다. 정부 단속 때문에 미얀마는 좀 다르겠지만, 전반적으로는 훨씬 좋습니다. 우리는 두바이와 전 세계 다른 지역으로도 확장했습니다. 2025년은 사이버 범죄 산업에게 훌륭한 한 해가 될 것입니다!"